💰 Kapitalgewinnrechner
Berechnen Sie den Kapitalgewinn und die Steuer einer beliebigen Investition.
Was ist dieses Werkzeug?
Ein Kapitalgewinn ist der Gewinn, den Sie erzielen, wenn Sie ein Vermögenswert für mehr verkaufen, als Sie dafür bezahlt haben. Ob Sie Aktien handeln, Kryptowährungen verkaufen oder Anlageimmobilien veräußern — der Gewinn ist in der Regel steuerpflichtig.
In den meisten Steuersystemen hängt der Kapitalertragsteuersatz davon ab, wie lange Sie den Vermögenswert vor dem Verkauf gehalten haben. Vermögenswerte, die länger als eine Schwelleperiode (in der Regel ein Jahr) gehalten werden, qualifizieren sich für einen niedrigeren langfristigen Steuersatz.
Dieser Rechner ermöglicht es Ihnen, den Kaufpreis, den Verkaufspreis, den anwendbaren Steuersatz und die Haltedauer einzugeben.Wie es funktioniert
Der Kapitalgewinn wird berechnet als Gewinn = Verkaufspreis − Kaufpreis. Wenn das Ergebnis positiv ist, ist es ein steuerpflichtiger Gewinn; wenn negativ, ist es ein Kapitalverlust. Die Steuer wird berechnet als Steuer = Gewinn × (Steuersatz / 100), und der Nettoerlös ist Netto = Verkaufspreis − Steuer.
Zum Beispiel, wenn Sie Aktien für 10.000 Dollar kauften, sie für 15.000 Dollar verkauften und der anwendbare Steuersatz 15 % beträgt, ist der Gewinn 5.000 Dollar, die Steuer 750 Dollar und der Nettoerlös 14.250 Dollar.
US-langfristige Kapitalertragsteuersätze (2025)
Vermögenswerte, die länger als ein Jahr gehalten werden, qualifizieren sich für bevorzugte langfristige Sätze. Der Satz, den Sie zahlen, hängt von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen und Ihrem Anmeldungsstatus ab.
| Steuerklasse | Einzelveranlager (Einkommen) | Verheiratet gemeinsam (Einkommen) | Langfristiger Satz |
|---|---|---|---|
| 0 %-Klasse | Bis $48.350 | Bis $96.700 | 0% |
| 15 %-Klasse | $48.351 – $533.400 | $96.701 – $600.050 | 15% |
| 20 %-Klasse | Über $533.400 | Über $600.050 | 20% |
Hinweis: Grenzwerte gelten für 2025. Kurzfristige Gewinne (Vermögenswerte, die ein Jahr oder kürzer gehalten wurden) werden mit regulären Einkommensteuersätzen bis zu 37 % besteuert. Eine zusätzliche Net Investment Income Tax von 3,8 % kann für Spitzenverdiener gelten.
Kurzfristige vs. langfristige Kapitalgewinne
Die Haltedauer ist der wichtigste Hebel in der Kapitalertragsteuer-Planung. Diese Tabelle vergleicht die beiden Systeme.
| Merkmal | Kurzfristig (≤ 1 Jahr) | Langfristig (> 1 Jahr) |
|---|---|---|
| Haltedauer | Ein Jahr oder kürzer | Länger als ein Jahr |
| US-Steuersatz | Regulärer Einkommensteuersatz (10% – 37%) | Bevorzugter Satz (0%, 15%, 20%) |
| Typischer Satz für Durchschnittsverdiener | 22% – 24% | 15% |
| Planungstipp | Oft besser zu warten | Über die 1-Jahres-Marke halten zum Sparen |
| Freibetrag für Hauptwohnsitz | Gilt nicht | Bis $250K / $500K (US) |
Hinweis: Das Halten eines Vermögenswerts nur einen Tag über die Ein-Jahres-Grenze hinaus kann Ihren Steuersatz halbieren. Überprüfen Sie immer Ihr Kaufdatum vor dem Verkauf.
Verwendung
- Geben Sie den gesamten Kaufpreis ein (was Sie ursprünglich bezahlt haben).
- Geben Sie den Verkaufspreis ein (zu welchem Preis Sie verkaufen).
- Geben Sie den Kapitalertragsteuersatz als Prozentsatz ein.
- Klicken Sie auf Berechnen, um Gewinn, Steuer und Nettoerlös zu sehen.
- Probieren Sie sowohl kurzfristige als auch langfristige Steuersätze zum Vergleich.
Häufige Fragen
Was ist der Unterschied zwischen kurz- und langfristigen Gewinnen?
Kurzfristige Gewinne gelten für Vermögenswerte, die ein Jahr oder kürzer gehalten wurden, und werden mit Ihrem regulären Einkommensteuersatz besteuert. Langfristige Gewinne gelten für Vermögenswerte, die länger als ein Jahr gehalten wurden.
Kann ich Kapitalverluste abziehen?
In vielen Steuersystemen können Kapitalverluste verwendet werden, um Kapitalgewinne im selben Jahr auszugleichen.
Verarbeitet dieser Rechner mehrere Käufe?
Nein. Er ist für einen einzelnen Kauf und einen einzelnen Verkauf konzipiert.
Gibt es Sonderregeln für Immobilien?
Ja. In vielen Ländern qualifiziert sich der Verkauf der Hauptwohnsitz für einen erheblichen Freibetrag.
Dieses Tool dient nur Informationszwecken und stellt keine Finanzberatung dar.
Tipps & Ratschläge
Die Haltedauer ist der mächtigste Hebel in der Kapitalertragsteuer-Planung: Nur einen Tag über die Ein-Jahres-Marke hinaus zu warten, kann Ihren Steuersatz halbieren oder mehr. Wenn Sie sowohl Gewinne als auch Verluste im selben Jahr haben, erwägen Sie Verlust-Realisierung.
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