💰 Calculadora de Ganancias de Capital
Calcula la ganancia de capital y el impuesto de cualquier inversión. Ingresa el precio de compra, precio de venta y tasa de impuesto para ver tu ganancia e impuesto.
¿Qué es esta herramienta?
Una ganancia de capital es el beneficio que obtienes cuando vendes un activo por más de lo que pagaste por él. Ya sea que estés comerciando acciones, vendiendo criptomonedas, reembolsando un fondo o dispiniendo de una propiedad de inversión, el beneficio es generalmente gravable. Entender cuánto impuesto deberás antes de vender te ayuda a planificar tus transacciones.
En la mayoría de los sistemas fiscales, la tasa del impuesto sobre ganancias de capital depende de cuánto tiempo mantuviste el activo antes de venderlo. Los activos mantenidos por más de un período umbral (típicamente un año) suelen calificar para una tasa menor a largo plazo.
Esta calculadora te permite ingresar el precio de compra, precio de venta, tasa de impuesto aplicable y período de tenencia. Calcula la ganancia de capital, el impuesto adeudado y los ingresos netos.Cómo funciona
La ganancia de capital se calcula como Ganancia = Precio de venta − Precio de compra. Si el resultado es positivo, es una ganancia gravable; si es negativo, es una pérdida de capital. El impuesto se calcula como Impuesto = Ganancia × (Tasa / 100), y los ingresos netos son Neto = Precio de venta − Impuesto.
Por ejemplo, si compraste acciones por 10.000 dólares, las vendiste por 15.000 dólares, y la tasa aplicable es 15%, la ganancia es 5.000 dólares, el impuesto es 750 dólares, y los ingresos netos son 14.250 dólares.
Tasas de impuesto sobre ganancias de capital a largo plazo de EE. UU. (2025)
Los activos mantenidos por más de un año califican para tasas preferenciales a largo plazo. La tasa que pagas depende de tus ingresos gravables y estado de declaración.
| Tramo fiscal | Solteros (Ingresos) | Matrimonio conjunto (Ingresos) | Tasa a largo plazo |
|---|---|---|---|
| Tramo del 0% | Hasta $48,350 | Hasta $96,700 | 0% |
| Tramo del 15% | $48,351 – $533,400 | $96,701 – $600,050 | 15% |
| Tramo del 20% | Más de $533,400 | Más de $600,050 | 20% |
Nota: Los umbrales son para 2025. Las ganancias a corto plazo (activos mantenidos un año o menos) se gravan a las tasas de ingresos ordinarios de hasta 37%. Un impuesto adicional del 3,8% sobre ingresos de inversión neta puede aplicar a altos ingresos.
Ganancias de capital a corto vs largo plazo
El período de tenencia es la palanca más poderosa en la planificación de impuestos sobre ganancias de capital. Esta tabla compara ambos regímenes.
| Característica | Corto plazo (≤ 1 año) | Largo plazo (> 1 año) |
|---|---|---|
| Período de tenencia | Un año o menos | Más de un año |
| Tasa de EE. UU. | Tasa de ingresos ordinarios (10% – 37%) | Tasa preferencial (0%, 15%, 20%) |
| Tasa típica para ingresos medios | 22% – 24% | 15% |
| Consejo de planificación | A menudo mejor esperar | Mantener más de 1 año para ahorrar |
| Exclusión de residencia principal | No aplica | Hasta $250K / $500K (EE. UU.) |
Nota: Mantener un activo solo un día más allá del aniversario de un año puede reducir tu tasa de impuesto a la mitad. Siempre verifica tu fecha de compra antes de vender.
Cómo usar
- Ingresa el precio total de compra (lo que originalmente pagaste).
- Ingresa el precio de venta (por lo que lo vendes).
- Ingresa la tasa de impuesto sobre ganancias de capital como porcentaje.
- Haz clic en Calcular para ver la ganancia, el impuesto y los ingresos netos.
- Prueba tanto tasas a corto como a largo plazo para comparar.
Preguntas Frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre ganancias a corto y largo plazo?
Las ganancias a corto plazo aplican a activos mantenidos un año o menos y se gravan a tu tasa de impuesto sobre la renta ordinaria. Las ganancias a largo plazo aplican a activos mantenidos más de un año y se benefician de tasas preferenciales más bajas.
¿Puedo deducir pérdidas de capital?
En muchos sistemas fiscales, las pérdidas de capital pueden usarse para compensar ganancias de capital en el mismo año, reduciendo tu factura fiscal total.
¿Esta calculadora maneja múltiples compras?
No. Está diseñada para una sola compra y una sola venta. Para múltiples compras a diferentes precios, calcula la ganancia de cada lote por separado.
¿Hay reglas especiales para bienes raíces?
Sí. En muchos países, la venta de la residencia principal califica para una exclusión significativa.
Esta herramienta es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento financiero. Consulta a un profesional financiero calificado.
Consejos
El período de tenencia es la palanca más poderosa en la planificación fiscal de ganancias de capital: esperar solo un día más allá del marcador de un año puede reducir tu tasa de impuesto a la mitad o más. Si tienes tanto ganancias como pérdidas en el mismo año, considera cosechar pérdidas —vender deliberadamente posiciones perdedoras para compensar las ganancias.
Herramientas Relacionadas
Calculadora de Hipoteca
Calcula tu cuota hipotecaria mensual con interés y seguro incluidos. Ajusta plaz
Calculadora de Préstamo de Coche
Calcula la cuota mensual de tu préstamo de coche con tasas y plazos personalizab
Calculadora de Interés Compuesto
Calcula cómo crece tu inversión con interés compuesto a lo largo del tiempo. Aju
Calculadora de Interés Simple
Calcula el interés simple de préstamos e inversiones al instante. Introduce capi
Calculadora de Descuento
Calcula el precio final tras aplicar un descuento porcentual. Introduce el preci