💹 Japan Netto-Gehaltsrechner

Der Japan Netto-Gehaltsrechner schätzt Ihren Auszahlungsbetrag, auf Japanisch als tedori (手取り) bekannt, von Ihrem Bruttojahresgehalt. In Japan beträgt die Lücke zwischen Bruttogehalt (komi) und Nettogehalt (tedori) typischerweise 20-30%, was bedeutet, dass ein Arbeitnehmer, der 5 Millionen Yen brutto verdient, nach allen Abzügen etwa 3,8 Millionen Yen mit nach Hause nimmt.

Japanische Gehaltsabzüge umfassen vier Hauptkategorien. Die Einkommensteuer (shotokuzei) verwendet ein progressives Klassensystem von 5% bis 45%, angewendet nach Abzug der Einkommensabzug für Beschäftigungseinkommen (kyuyo shotoku kojo). Die Einwohnersteuer (juminzei) ist eine feste Quote von 10% Ihres zu versteuernden Einkommens (basierend auf dem Vorjahreseinkommen), aufgeteilt zwischen Präfektur-(4%) und Gemeindeanteil (6%). Die Sozialversicherung (shakai hokenryo) deckt Krankenversicherung, Rente und Arbeitslosenversicherung ab und beträgt insgesamt etwa 14-15% Ihres Standardmonatsgehalts (Standardvergütung oder hyoji kyuyo), etwa hälftig mit Ihrem Arbeitgeber geteilt.

Dieser Rechner verwendet Steuersätze und Sozialversicherungsbeitragssätze von 2025. Alle Berechnungen erfolgen lokal in Ihrem Browser, sodass Ihre Gehaltsinformationen Ihr Gerät nie verlassen. Dieses Tool bietet nur Schätzungen und ist keine Finanz- oder Steuerberatung; für genaue Zahlen wenden Sie sich an die Lohnabrechnungsabteilung Ihres Unternehmens oder an einen japanischen Steuerberater (zeirishi).

Der Rechner wendet Japans Gehaltsabzugs-Pipeline Schritt für Schritt an:

Schritt 1: Einkommensabzug für Beschäftigungseinkommen. Bei Jahresgehältern über 8,5 Millionen Yen ist der Abzug ein fester Betrag von 1,95 Millionen Yen. Bei Gehältern von 3,6 bis 6,6 Millionen Yen beträgt er Gehalt × 0,2 + 440.000 Yen, bei 6,6 bis 8,5 Millionen Yen Gehalt × 0,1 + 1,1 Millionen. Unter 3,6 Millionen Yen gilt eine andere Formel.

Schritt 2: Einkommensteuer. Nach Anwendung des Einkommensabzugs und des persönlichen Freibetrags (480.000 Yen für den Standard-Grundfreibetrag) wird das verbleibende zu versteuernde Einkommen mit progressiven Sätzen von 5% bis 45% besteuert, zuzüglich eines 2,1% Wiederaufbauzuschlags.

Schritt 3: Einwohnersteuer. Eine feste Quote von 10% des zu versteuernden Einkommens (basierend auf den Einkünften des Vorjahres). Für Erstverdiener in Japan ist die Einwohnersteuer in der Regel null.

Schritt 4: Sozialversicherung. Krankenversicherung (~4,99% Arbeitnehmeranteil), Rente (~9,15% Arbeitnehmeranteil) und Arbeitslosenversicherung (~0,6% für allgemeine Industrien) werden von der Standardmonatsvergütung abgezogen.

Die gezeigten Sätze enthalten den 2,1% Wiederaufbau-Sondereinkommensteuerzuschlag. Quelle: Nationale Steuerbehörde Japans.

1. Geben Sie Ihr Bruttojahresgehalt in Yen ein (z.B. 5000000 für 5 Millionen).
2. Wählen Sie Ihre Altersgruppe (beeinflusst den Rentenbeitragssatz leicht).
3. Wählen Sie die Anzahl der Angehörigen (0-7+) für die Anpassung des Grundfreibetrags.
4. Klicken Sie auf Berechnen, um Ihren monatlichen und jährlichen Auszahlungsbetrag zu sehen.
5. Überprüfen Sie die Abzugsaufschlüsselungstabelle für Steuer, Einwohnersteuer und Sozialversicherung.

Was ist tedori (手取り) und wie unterscheidet es sich vom Bruttogehalt?

Tedori bedeutet 'Auszahlungsbetrag' oder Nettogehalt auf Japanisch. Es ist der Betrag, der nach allen obligatorischen Abzügen tatsächlich auf Ihrem Bankkonto eingeht: Einkommensteuer, Einwohnersteuer, Krankenversicherung, Rente und Arbeitslosenversicherung. Bruttogehalt (komi, 込み) ist Ihr vertragliches Gesamtgehalt vor Abzügen. Die Differenz beträgt typischerweise 20-30% bei mittleren Gehältern in Japan.

Warum ist meine Einwohnersteuer (juminzei) so hoch?

Die Einwohnersteuer in Japan ist eine feste Quote von 10% Ihres zu versteuernden Einkommens aus dem VORJAHR. Anders als die Einkommensteuer, die progressiv ist, hat die Einwohnersteuer einen einzigen Satz. Für jemanden, der 5 Millionen Yen verdient, beträgt die Einwohnersteuer etwa 308.000 Yen pro Jahr. Im ersten Jahr Ihres Verdienstes in Japan ist die Einwohnersteuer normalerweise null, da sie auf dem Einkommen des Vorjahres basiert.

Enthält dieser Rechner den Abzug für Angehörige?

Ja. Der Rechner passt die Einkommensteuer und Einwohnersteuer basierend auf der Anzahl der von Ihnen angegebenen Angehörigen an. Jeder Angehörige fügt einen Grundabzug hinzu (330.000 Yen pro Angehörigem für die Einwohnersteuer und 380.000 Yen pro allgemeinem Angehörigem für die Einkommensteuer). Ehegattenabzüge variieren je nach Einkommen des Ehepartners.

Sind Boni in der Nettogehaltsberechnung enthalten?

Dieser Rechner konzentriert sich auf das reguläre Monatsgehalt. Für bonusspezifische Steuerberechnungen (die eine andere Einbehaltungsformel verwenden), nutzen Sie unseren Japan Bonussteuerrechner. Sozialversicherung gilt grundsätzlich nicht für Boni, mit Ausnahme der Arbeitslosenversicherung.

Wie genau sind diese Schätzungen im Vergleich zu meiner tatsächlichen Lohnabrechnung?

Die Schätzungen liegen typischerweise innerhalb von 1-3% der tatsächlichen Lohnabrechnungen für Standardangestellte. Abweichungen ergeben sich aus: Ihrer spezifischen Krankenversicherungsgesellschaft (Sätze variieren leicht), Ihrer Standardvergütungsstufe, unternehmensspezifischen Leistungen, Pendlerzulage (nicht versteuert) und freiwilligen Versicherungsaufstockungen. Für genaue Zahlen wenden Sie sich an Ihre Lohnabrechnungsabteilung oder einen zeirishi (Steuerberater).

Was ist der Unterschied zwischen komi (brutto) und teate (Zulagen)?

Komi (込み) bezieht sich auf den vertraglichen Gesamtgehaltsbetrag vor Abzügen. Teate (手当) sind Zulagen wie Pendlerzulage (tsukin teate), Wohnungsbeihilfe oder Familienzulage. Einige Zulagen wie Pendlergeld sind nicht steuerpflichtig, während andere zum zu versteuernden Einkommen gehören. Dieser Rechner behandelt Ihre Eingabe als steuerpflichtiges Bruttogesamtgehalt.

Dieses Tool dient nur Informationszwecken und stellt keine Finanzberatung dar.

Die Einwohnersteuer basiert auf dem Vorjahr. Wenn Sie gerade in Japan mit der Arbeit begonnen haben oder eine erhebliche Gehaltserhöhung erhalten haben, kann Ihre Einwohnersteuer im ersten Jahr null oder niedriger als erwartet sein. Ab dem zweiten Jahr springt die Einwohnersteuer auf die volle 10%-Quote, was Ihren Auszahlungsbetrag unerwartet reduzieren kann.

Die Sozialversicherung verwendet die Standardvergütung (hyoji kyuyo), nicht Ihr tatsächliches Monatsgehalt. Das bedeutet, dass Boni grundsätzlich nicht den Krankenversicherungs- und Rentenbeiträgen unterliegen (die Arbeitslosenversicherung gilt jedoch für Boni). Die Standardvergütung wird in Stufen festgelegt, die auf Ihrem Monatsgehalt basieren.

Der 2,1% Wiederaufbauzuschlag (Sondereinkommensteuer für den Wiederaufbau) ist derzeit bis 2037 geplant. Er ist automatisch in der Lohnsteuer und in diesem Rechner enthalten.

Angehörige reduzieren Ihre Steuer. Die Deklaration von Angehörigen (Ehepartner, Kinder, Eltern) beim Jahresendabgleich kann Ihre Einkommensteuer und Einwohnersteuer durch zusätzliche Abzüge erheblich senken.